企业现金管理规定

    企业现金管理规定,企业现金使用限额当评估企业将来现金产生能力时，需要特别留意转变中的贸易情况，因为在贷款期间随时可能有突发事件出现.现金流量中需要提供一个较安全的余额去应付本金和利息支付，需要突显和评估现金流最背后的假设，企业现金管理这可利用敏感性分析来测试.敏感性分析的主要目的是计算现金流址是否足够应对突然出现的不利环境。企业现金管理分析需要包括以下的变拭:利息、销售额、商品价格、投资收益.敏感性分析中最主要的问题是:借款人在假设最坏的情况下是否能够生存（当所有不利的要素同时出现)，敏感性分析的目的不是预测情况，企业现金管理而是度量贷款的风险。

    银行需要了解和评估借款人的现金状况，从而计算信贷额度，提供一个预算可使银行监控账户表现。企业现金管理提供一个分析墓础可使银行提供惫见给客户，例如增加股本、获取更多供货商的信用额、可使更多应收账户准时还款、调整最理想存货水平等。