固定比例投资组合保险

    固定比例投资组合保险,最优投资组合的概念是资金虽然看起来都一样，但其实“基因”往往不一样.“基因”就是指资金的来源或资金获取合同的约定。

    从资金使用期限来说，投资组合保险有的资金获取合同约定客户可以无成本地随时赎回.如活期存款;投资组合保险有的资金获取合同约定客户可以随时赎回但有一定的成本，如定期存款、长期保险等;有的资金永无赎回期限，如永续俊、股东投人等.

    从资金回报来说，有的资金获取合同承诺了固定利率.如定期存款、普通寿险合同。有的资金获取合同承诺了保底利率.投资组合保险如万能险和分红险合同;有的资金获取合同不承诺回报率但给客户一个预期收益率，如大多数理财产品、信托计划等。由此.从资产负债匹配角度，投资组合保险不同的资金来源特性就决定了不同的资金投资风格。