远期外汇合约特点

首先，远期外汇合约中的条款，远期外汇合约特点如汇率、交割方式、金额等由交易双方自行协商确定；其次，远期外汇交易一般在场外进行，它远期外汇合约属于无形市场，没有固定场所和交易时间，可以24小时进行交易；最后，远期外汇合约的信用风险较大，很难规避违约风险特点。银行与客户之间的远期外汇交易是否缴纳保证金，视客户的诚信而定。银行间的远期外汇交易通常是标准化的远期掉期交易，基本上没有信用风险。

远期外汇交易交割日或者是结算日基本上是按月计算而不是按天计算，其交割日是在即期外汇交割日或结算日的基础上确定的，即在确定远期外汇交易的交割日之前远期外汇合约要先确定即期外汇交易交割日。因为远期外汇交易交割日就是即期外汇交易交割日之后的远期外汇合约特点规定的期限的同一天。因此，计算远期外汇交易交割日的一个简单的方法是：远期外汇合约对于今天发生的3个月远期外汇交易，可以先计算出即期外汇交易的交割日，然后往后推3个月。例如，2009年9月1日（星期二）发生了一笔3个月的远期外汇交易，其交割日的计算首先是远期外汇合约计算出9月1日发生一笔即期外汇交易的交割日为9月3日，然后在9月3日的基础上加3个月就是3个月远期外汇交易的交割日，即2009年12月3日（星期四）。如果远期外汇合约计算出的远期外汇交易的交割日恰为银行休假日，则将交割日向后顺延至第一个合适的日期。