银行业金融机构法律责任

中国银保监会从事监管工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，银行业金融机构法律责任构成犯罪，金融机构法依法追究刑责；尚不构成犯罪，依法给予行政处分。

对中国银保监会从事监管工作的人员依法给予行政处分；构成犯罪，依法追究刑责的7种情形：①金融机构法违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，及业务范围和业务范围内的业务品种。②违反规定对银行业金融机构进行现场检查。③未按规定报告可能引发系统性银行业风险、金融机构法严重影响社会稳定的突发事件。④违反规定查询账户或申请冻结资金。⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或处罚。⑥违反中国银保监会应对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查；中国银保监会应制定现场检查程序，规范现场检查行为的规定对有关单位或个人进行调查。⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。银行业金融机构违反法律、行政法规及国家有关银行业监管规定，擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动；未经批准设立分支机构；未经批准变更、终止；违反规定从事未经批准或未备案的业务活动；违反规定提高或降低存款利率、贷款利率；未经任职资格审查任命董事、高管人员；拒绝或阻碍非现场监管或现场检查；提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；未按规定进行信息披露；金融机构法严重违反审慎经营规则；拒绝执行责令暂停部分业务；不按规定提供报表、金融机构法报告等文件、资料，中国银保监会除停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利；责令调整董事、高管人员或限制其权利；金融机构法停止批准增设分支机构外，还可区别不同情形，采取措施：①责令银行业金融机构对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员给予纪律处分。②银行业金融机构的行为尚不构成犯罪，金融机构法对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款。③取消直接负责的董事、高管人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、金融机构法高管人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。阻碍中国银保监会工作人员依法执行检查、调查职务，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪，依法追究刑责。